用公司去银行办pos机,公安发现前银行已损失千万

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本文目录一览：

1、用公银行银行已损用公司去银行办pos机

2、司去失千银行pos机怎么申请

3、现前哪个银行可以申请个人POS机？

用公司去银行办pos机

两年时间申请700余张信用卡用于刷卡，用公银行银行已损银行承受千万损失，司去失千公安机关提醒前银行却浑然未觉。现前

撰文 |张浩东

出品 |支付百科

利用他人假冒的用公银行银行已损身份证信息，找到匹配相像的司去失千办卡人员，如此简单的现前手段竟然轻而易举地逃过了银行的“严格”检查，交通银行、用公银行银行已损平安银行、司去失千浦发银行、现前广发银行、中信银行、光大银行等多家银行也为此付出了代价。

01

资金用于刷卡养卡

前不久，北京市第二中级人民法院审理北京市人民检察院第二分院指控的一起与信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪有关的案件，揭露了一个有组织的信用卡诈骗真相，多家银行卷入其中。

刑事裁定书显示，被告人高超、王熠在2015年时投资设立了一家公司，高超担任法定代表人，成立公司不久后两人以公司名义招聘了多名员工，违规申请了大量信用卡。

两年时间内，被告人高超、王熠组织其公司员工，利用400余张他人居民身份证冒用他人名义向交通银行等七家银行骗领信用卡700余张，下卡激活后将这些信用卡用于刷卡透支、以卡养卡等非法活动。

700余张信用卡被套取的资金中，还有一部分用于了员工工资支出、个人消费支出，根据法院的核实，截至案发时，共有800余万元人民币未予归还，这些信用卡处于逾期的状态中。

此外，被告人高超、王熠还存在贷款诈骗的情况，除了上述的700余张信用卡外，两人还组织员工申请了一批信用卡，后通过申请现金转分期等手段，骗取三家银行合计300余万元。

据了解，冒用他人身份证信息申请的700余张信用卡，涉及到交通银行、平安银行、浦发银行、广发银行、中信银行、光大银行、汇丰银行等，这些银行多以股份制银行为主。

一名浦发银行信用卡中心的欺诈调查员表示，丰台分局电话抓获多名冒用他人身份申请信用卡并刷卡透支的嫌疑人后，浦发银行对公安机关提供的卡号进行核查。

浦发银行发现，办卡人的照片和身份证上面的照片明显不符，且在电话回访时查出办卡人预留的地址不存在或错误，在公安机关提供的88个浦发银行卡号中，核对后发现有67张信用卡共计透支本金30余万元。

其它几家银行在核查的过程中，也遇到了与浦发银行类似的问题，办卡人的照片与身份证上的人都不是一个人，最终证实了是冒用他人身份证骗领信用卡的行为。

02

银行损失1000余万

根据高超、王熠公司的一名业务部经理反馈，老板会将客户的信息、手机、手机卡等交给专门的办卡员，这些办卡员都是挑选的与身份证上的客户比较接近的，准备好材料后预约银行业务员上门申请。

事实上，这些办好的信用卡都没有交给身份证上的人，而是在公司刷POS机套取了资金，用于偿还信用卡欠款，公司本身没有其它实质业务。

这些利用他人信息申请的700余张信用卡，在不断地透支刷卡以及以卡养卡的过程中，让银行遭受了严重的损失，交通银行损失共计18.8万元，光大银行本金损失95万元，平安银行本金损失180万元，浦发银行信用卡损失108万元，万用金损失216万元，中信银行损失共计239万元，广发银行本金损失279万元，6家银行损失超过1135万元。

利用他人信息申请信用卡事件的发生，一方面反映出此前个人信息泄露的乱象，市场中存在大量与个人信息买卖有关的交易；另一方面也表明了部分银行的业务员在用户资质审核时不够严谨。

几年前，各大银行都在想方设法的寻求获客，为了在信用卡市场中占据有利位置，部分银行对用户资料的核查也有所放松。

银行前端的销售人员面临着业绩考核的压力，只有多办卡才能完成任务，拿到更多的奖金，业务员自然不会对办卡人进行严格的资料审查，而银行后台的审核人员同样背负指标，有时也会为了增加发卡量选择放水，使利用他人信息成功申请信用卡的情况频繁出现。

一旦办卡人员利用他人信息申请信用卡并下卡激活后，很大概率将会把信用卡内的资金套取出来，身份证信息本人若不能及时发现，将会成为被银行系统拉黑甚至损坏个人征信。

个人信息贩卖被严打的背景下，利用他人身份证信息申请信用卡的可能性越来越低了，银行现在对信用卡的审核也有了更为规范的标准，突破银行的层层审查已并非易事。

银行pos机怎么申请

1、银行POS机一般是针对个体商户、以及公司商户类发行。个体商户办银行POS机需要提供营业执照原件、税务登记证原件、法人代表身份证原件以及结算账告谨培户晌枯（借记卡）。公司法人营业执照商户申请POS机的，需要提供营业执照原件、组织机构代码证原件、开户许可证原件、税务登记证原件、法人代表身份证原件5种证，此外还要提供公结算账户。

2、满足条件后就可以到袜唯银行申请，然后和银行签一个个人征信客户授权书，此外银行还会对申请人的信用情况进行调查，看是否有不良记录，核实申请人资质的真实性，也要实地调查，拍照存档。

3、个人想要申请银行POS机，可以直接找银行合作的第三方公司申请机器，但是要注意办正规第三方支付公司的POS机，至于什么是正规的POS机，这个你需要自己去央行查这个公司有没有正规的支付牌照，申请这类POS机一般只需要提供身份证和绑定的银行卡就行了。

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哪个银行可以申请个人POS机？

商业银行都是可以申请个人pos业务的，如交行，建行等。pos机用途分类： 1、金融类POS机主要用于银联商务体系、各商业银行、各地信用合作社等银行系统。2、非金融类POS机可广泛适用于各种规模、各种类型的会员、连锁、加盟店；餐饮娱乐企业，汽车养护中心、化妆品专卖店、旅游景点等领域。扩展资料： 一、申办pos机需要资料如下： 1、营业执照正本照片，税务登记证正本照片 2、营业执照副本复印件，税务登记证副本复印件 3、法人身份证复印件 4、银行对公账户开户许可证复印件 5、有实体门店或工作场所，及工作场所照片数张。目前市面上的pos机主要有三种，分别是移动pos机、网络pos机和固定电话pos机。二、个人pos机申请流程： 1、准备齐证件，会有银行相关工作人员上门考察，并签订合同。2、银行信审部门进行审核，通过后，会通知你具体安装的时间。3、上门安装，对相关人员进行POS机的使用和维护培训。4、1~3大概需要15个工作日左右，各家银行时间不等，有快有慢，不过都需要交押金，固定POS机1000，移动的2000，此押金可以退回。三、收取费用： 安装是免费的，使用过程中，由商户来支付刷卡的手续费，每笔为刷卡金额的1%-2%。不过具体收费情况还得根据银行的规定...

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